Riskimaandamise ja tuletisinstrumentide erinevus

Maandamine vs tuletisinstrumendid

Nii riskimaandamise kui ka tuletisinstrumentide mõistmine võib anda igale investorile tohutu eelise.

Riskimaandamine on tehnika või strateegia, mis on investeerimisvorm, mille eesmärk on vältida turu volatiilsust või kaitsta teist investeeringut või portfelli võimaliku investeerimisriski või kahjumi eest. Kahjum võib olla kasumi kaotuse või riski kaotuse vormis. Kui tegemist on kasumikaotusega, kaitseb riskimaandamisstrateegia küll kapitali, kuid ei kogune kasumit protsessi ajal, kui riski ei toimunud. Samal ajal on riskikaotus see, mille maandamise eesmärk on kaitsta muutlikul ja ettearvamatul finantsturul.

Riskimaandamine töötab ja toimib nagu kindlustus, kuna see on ennetav meede selliste negatiivsete või ootamatute sündmuste nagu riskide ja turusituatsioonide vastu.

Maandamist on kahte tüüpi: klassikaline maandamine ja looduslik maandamine. Klassikaline riskimaandamine hõlmab aktsiaid ja aktsiaid. Seda tüüpi on peamine eesmärk, et investor tasakaalustaks kõrgete panustega aktsiad tagatud aktsiatega. Turvalised aktsiad loovad kasumi ja toimivad nagu kahjumi turvavõrk, mille loovad kõrge panusega aktsiad. Teisest küljest, erinevalt klassikalisest riskimaandamisest, ei hõlma looduslik riskimaandamine aktsiaid ega aktsiaid; selle asemel hõlmab see paljusid investeerimis- ja juhtimistehnikaid. See ei hõlma vahendeid, vaid strateegiat ja protsessi.

Maandamisel kasutatakse mitmesuguseid tehnikaid. Nende tehnikate hulka kuuluvad: valuutaforvardid, valuutafutuurid, võlad, valuutaoptsioonid, optsioonidega kauplemine, börsil kaubeldav fond (ETF) ja kvantkaubandus.

Riskimaandamine ei ole garantii mis tahes riskide vastu ja tagab kompromissi. Samuti ei hõlma riskifondide investoreid valitsuse kaitse, regulatsioon ega järelevalve, mille on kinnitanud SEC (Securities and Exchange Commission).

Erinevus riskimaandamise ja tuletisinstrumentide vahel-1

Vahepeal on tuletisinstrumendid riskimaandamisel kasutatav finantsinstrument. Tuletisinstrumendid on põhimõtteliselt lepingud või kokkulepped kahe osapoole vahel teatud vara ostmiseks või müümiseks. Vara saab otsustada tulevikus kindlaksmääratud spetsifikatsioonidega osta ja / või müüa.

Tuletisinstrumendid võivad esineda optsioonide, futuuride, forvardite, korkide, põrandate, vahetustehingute, kaelarihmade ja paljude muude vormis. Kõik tuletisinstrumentide vormid võivad anda mingisuguse finantsvõimenduse ja neid saab liigitada nii börsil kaubeldavaks kui ka börsil kaubeldavaks.

Kaks peamist tuletisinstrumentide tüüpi on forvardid ja optsioonid. Forvardid on varade ostmise või müümise lepingud kahe osapoole vahel, optsioonilepingud annavad omanikele õiguse, kuid mitte kohustust vara tulevikus müüa või müüa. Nagu nimest nähtub, on „optsioonid” lihtsalt kaalutlused ostmiseks või müümiseks omaniku huvides.

Tuletisinstrumentides on alusvarad. Varadeks võivad muu hulgas olla aktsiad, võlakirjad, kaubad, intressimäärad või turuindeksid.

Kokkuvõte:

1. Maandamine ja tuletisinstrumendid on seotud terminid finants- ja investeerimismaailmas.
2. Maandamine on investeerimisstrateegia ja tehnika kahjumi ja riskide vältimiseks igas turuolukorras. See toimib ennetava meetmena - nagu kindlustus. Tuletisinstrumendid on vaid üks riskimaandamisinstrumentidest.
3. Erinevates olukordades võib riskimaandamine põhjustada kasumi või riski kaotuse. Tuletisinstrumendid on vahendid, mis aitavad mõlemat tulemust saavutada.
4.Mõlemad mõisted on ka olemuselt erinevad. Riskimaandamine on investeeringu vorm, mis kaitseb teist investeeringut, tuletisinstrumendid aga lepingute või kahe osapoole vahel sõlmitud lepingute vormis.
5. Riskimaandamisinstrumendid ja laiendatud tuletisinstrumendid on nii kaitsmata kui ka valitsusepoolse reguleerimise ja järelevalve all.
6.Kumbki meetod pole kindel viis kadude või riskide kaitsmiseks või ennetamiseks.
7. Teine sarnasus on see, et riskimaandamisel kasutatakse palju tehnikaid. Tuletisinstrumente on ka erinevas vormis. Nii riskimaandamise kui tuletisinstrumentide klassifikatsioonid võivad oma olemuselt olla erinevad.

Viited

  • http://dollarsandsense.sg/5-1-ways-to-protect-your-portfolio-in-2017/
  • http://www.blacklistednews.com/Derivative_Market_%24280_Trillion_%E2%80%93_Is_It_Really_A_Time_Bomb%3F/40218/0/38/38/Y/M.html