CFA ja CFP on mõlemad seotud rahandusega. Mõlemat terminit vaadates võib see olla pisut segane. CFP tähistab sertifitseeritud finantsplaneerijat ja CFA tähendab sertifitseeritud finantsanalüütikut. Noh, on näha, et erinevus on olemas, kuna üks on planeerija ja teine ​​analüütik.

Kõigepealt vaatame, kuidas saab CFP ja CFA tiitel. Inimene saab ühise kalanduspoliitika tiitli pärast seda, kui ta on sooritanud rahvusvahelise sertifitseeritud finantsplaneerijate standardite ja tavade nõukogu eksami. Teisalt peaks CFA tiitli saamiseks tegema kolm eksamit, mis hõlmavad selliseid teemasid nagu majandus, raamatupidamine, rahahaldus, eetika ja turvalisuse analüüs. Tiitli annab investeeringute juhtimise ja uurimise ühing.

Sertifitseeritud finantsplaneerijad annavad peamiselt nõu üksikisikutele. Teisest küljest annavad atesteeritud finantsanalüütikud nõu erinevatele asutustele, näiteks pankadele, investeerimisfondidele, pensionifondidele, kindlustusettevõtetele ja turvafirmadele.

Sertifitseeritud finantsplaneerijad aitavad pensionile jäämise kavandamisel, aktsiate investeerimisel ja muul finantsplaneerimisel. Vastupidi, atesteeritud finantsanalüütikud keskenduvad aktsiate ja turuanalüüsidele, aidates erinevatel ettevõtetel ja asutustel teha õigeid investeerimisotsuseid.

Kui ÜKP-d peetakse üldiseks, siis CFA-d peetakse spetsialistiks.

Kui sertifitseeritud finantsplaneerijad tegelevad rohkem tervikliku finantsplaneerimisega, siis sertifitseeritud finantsanalüütikud tegelevad rohkem investeerimisportfellidega.

Veel üks asi, mida tuleb mainida, on see, et sertifitseeritud finantsplaneerija peaks oma teadmisi alati ajakohasena hoidma, kuigi see ei tähenda, et sertifitseeritud finantsanalüütik ei peaks olema ajakohane.

Kokkuvõte

1. CFP tähistab sertifitseeritud finantsplaneerijat ja CFA tähendab sertifitseeritud finantsanalüütikut.

2. Sertifitseeritud finantsplaneerijad annavad peamiselt nõu üksikisikutele. Teisest küljest annavad atesteeritud finantsanalüütikud nõu erinevatele asutustele, näiteks pankadele, investeerimisfondidele, pensionifondidele, kindlustusettevõtetele ja turvafirmadele.

3. Inimene saab ühise kalanduspoliitika tiitli pärast seda, kui ta on sooritanud eksami, mille on läbi viinud sertifitseeritud finantsplaneerijate rahvusvaheline standardite ja tavade nõukogu.

4. CFA tiitli saamiseks tuleb sooritada kolm eksamit, mis hõlmavad selliseid teemasid nagu majandus, raamatupidamine, rahahaldus, eetika ja turvalisuse analüüs. Tiitli annab investeeringute juhtimise ja uurimise ühing.

5. CFP-d peetakse üldiseks ja CFA-d spetsialistiks.

6. Kui sertifitseeritud finantsplaneerijad tegelevad rohkem põhjaliku finantsplaneerimisega, siis sertifitseeritud finantsanalüütikud tegelevad rohkem investeerimisportfellidega.

Viited